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K군 Rich Project92

월급개미 K군 미국 배당주 포트폴리오 INTRO 미국 배당주를 통해 매달 배당받는 포트폴리오를 구성하였습니다. 개인적으로 기업이 배당을 지급해주는 것보다 투자나 자사주매입을 통해 주가를 끌어올리는 것을 선호합니다. 그러나, 장기적 관점에서 매달 꾸준한 배당이라는 파이프라인을 구축하는 것도 나쁘지 않다고 생각되어 월배당 포트폴리오를 구성하였습니다. K's 미국배당 포트폴리오 배당주 포트폴리오에 대한 기본생각 배당주는 투자자에게 꾸준한 현금흐름을 만들어주고 배당 재투자 등을 통해 장기간 복리효과를 극대화 할 수 있는 매우 이상적인 투자방법 다만, 배당주라 불리는 주식들은 부동산 리츠 주식들이 많으며, 부동산 리츠들은 안정적인 배당을 기대할 수 있지만 주가성장은 시장보다 저조한 경우가 많음 특히 모기지 리츠들은 고배당을 지급하지만 그만큼 리스크가.. 2021. 3. 5.
21년 2월 K's 개인연금펀드 Portfolio 실적발표 2월 Portfolio 비중 및 손익(말일기준) ▶ 2월 중순 국채10년물과 미국채30년물의 비중을 소폭 낮추고 원자재와 나스닥 비중을 소폭 상승시켰습니다. ▶ 엑셀로 관리하다보니 수익률에 약간 오차가 발생하고있습니다. 예를들면 주식 매도 시 원래 수익률에 변화가 없어야하는데 엑셀로 관리하면 매도금액이 반영되어 수익률에 변화가 생깁니다. 크게 중요한부분은 아니니 중요하게 생각하지 않습니다. ▶ 원자재 ETF에 원유나 금속물이 들어가있는 상품이 없는게 아쉽습니다. 원유를 넣기위해 WTI ETF를 추가적으로 또 넣기도 번거롭기도 하구요. ▶ 확실히 원자재의 강세가 보이며, 쉽게 끝나지 않을것으로 예측됩니다. 월간수익률 및 누적실적 ▶ 미국주식 포트폴리오와 동일하게, 2월 수익률은 시장보다 매우 저조한 실적을.. 2021. 3. 2.
21년 2월 K's 미국주식 Portfolio 실적발표 2월 Portfolio 비중 및 손익(말일기준) ▶ 2월 포트폴리오의 변화라면, 채권의 비중을 대폭 축소시켰습니다. 물가연동채권, 신흥국채권, 미국국채 모두 매도한 후 나스닥과 신흥국 비중을 상승시켰습니다. ▶ 21년 2월 시장의 분위기는 금리상승에 대한 압박과 물가상승으로 설명될 것 같습니다. ▶ 미국 연준에서 금리상승은 아직 멀었다고 말을하지만, 채권시장에서는 말로만하지말고 액션을 보이라며 연준을 압박하는 듯한 금리상승을 보였으며, 금리상승에 따라 주식, 금은 모두 하락하였고, 원자재는 인플레이션에 대한 우려속에 강세가 지속되고 있습니다. ▶ 2월 말 현재, 미국 장기채 금리는 1.5%전후까지 상승하여 3월에는 조금 진정세를 보일것으로 예상되나, 이는 예상일뿐이며, 연준에서 무엇인가 액션을 보이지 않.. 2021. 2. 28.
21년 1월 K's 개인연금펀드 Portfolio 실적발표 1월 Portfolio 비중 및 손익(말일기준) ▶ 정기 리벨런싱 주기에 맞춰 1월 첫거래일에 자금투입과 함께 리벨런싱을 진행하였습니다. ▶ 리벨런싱 시 나스닥100 ETF는 자금투입에도 비중을 초과하게되어, 일부 매도만 진행하여 수익률이 매우 높게 나타나고 있습니다. ▶ 채권과 금은 약세를 지속하며, 원자재는 강세를 보였지만, 1월 마지막 소폭 기세가 꺽이는 동향이였습니다. 월간수익률 및 누적실적 ▶ 1월 한달간 코스피지수는 약 3%대 상승에 반하여, 연금포트폴리오는 0.5%대 상승에 그쳤습니다. # 포트폴리오가 코스피지수와 상관관계가 낮아 직접비교는 적절하지는 않음. ▶ 기존 운용자금이 크지 않았으며, 연말정산 환급기준인 개인연금 400만원을 채워 납입하다보니, 1월 리벨런싱에 수익률 희석효과가 매우.. 2021. 2. 2.
21년 1월 K's 미국주식 Portfolio 실적발표 1월 Portfolio 비중 및 손익(말일기준) ▶ 1월 정기 리벨런싱 주기에 맞춰서 1월 첫거래일에 투자금이 이전보다 크게 늘었습니다. # 투자금을 증가시키며, 전체적으로 수익률이 희석되었습니다. # 리벨런싱 시, QQQ의 수익률이 너무 높아 비중이 초과되어있어 QQQ만을 매도하고, 다른자산은 모두 매수 ▶ 1월에 주목할만한 자산은 장기채권 SPTL일듯 합니다. 12.5%로 리벨런싱한 자산이 12%까지 비중이 줄어들며 지속적으로 낙폭을 확대해가고 있습니다. ▶ 또한, 주식시장 하락 시, 장기채권이 헷지해주는 폭이 매우 낮습니다. ▶ 리벨런싱 등 과거 운용기록은 "K's 미국주식 포트폴리오"를 참고바랍니다. 월별 손익 및 누적실적 ▶ 1월 S&P500은 약 1%대 하락폭을 보였지만, 포트폴리오는 0.5%.. 2021. 2. 1.
20년 12월 K's 개인연금펀드 Portfolio 실적발표 12월 Portfolio 비중 및 손익(말일기준) ▶ 2020년 마지막 실적발표입니다. ▶ 3월부터 연금을 ETF로 운용하였으며, 2020년 누적수익률은 9.19%로 마무리되었습니다. ▶ 3월에 자산을 매입하다보니, 코로나로 인해 채권금리가 역대급으로 낮은 시점에 매수하게되어 전반적으로 손실이 발생하였습니다. 특히 달러의 손실이 가장크게 나타났습니다. # 달러가 이렇게 큰 변동성을 보일것이라 예상하지 못했습니다... ▶ 주식자산은 각 자산이 모두 20%이상 상승하였으며, 국내 KOSPI200은 무려 57%나 상승하며 세계에서 가장 주목받는 시장 중 하나였습니다. 월간 및 누적 ▶ 코스피지수가 3월 저점을 기준으로 2020년 약 80%의 상승률을 보이며, Historical High를 갱신중입니다. ▶ 세.. 2021. 1. 2.

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