K군 Rich Project92 20년 12월 K's 미국주식 Portfolio 실적발표 12월 Portfolio 비중 및 손익(말일기준) ▶ 2020년 마지막 실적발표입니다. ▶ 2020년 7월부터 해당 포트폴리오로 변경하여 운영하였으며, 장기채권만 손실을 기록하고 있습니다. ▶ 주식의 비중이 꽤나 크게 상승하였으며, 채권과 원자재 비중이 많이 줄어들었습니다. 월별 손익 ▶ 12월에는 S&P500이 3%를 넘는 상승률을 보인데 반하여, 포트폴리오는 2.9%상승하였습니다. ▶ 또한 연간으로 보았을대, 시장보다 확실히 적은 변동성을 보였다는 점에서 매우 만족할만한 결과를 얻어냈습니다. 누적실적 ▶ 2020년 7월이전은 Portfolio V1이며, 7월부터 V2로 운용되었습니다. # 자금투입으로 인한 수익률 하락이 그래프상으로 확인됩니다. ▶ 2020년 실적을 그래프로 보면 확실히 변동성이 적다.. 2021. 1. 1. 월급개미 K군 개인연금펀드 포트폴리오 V2 [2021년 1월 리벨런싱] INTRO ETF로 운영되는 개인연금펀드 포트폴리오 정기 리벨런싱 및 전반적인 수정사항입니다. 비중과 종목에 꽤 변경이 있어 포트폴리오 V2로 명칭을 변경합니다. 포트폴리오 주요사항 # 리벨런싱 주기 : 반기별 연2회 (1월, 7월) # 일부 종목변경 # 채권 비중수정 Main Story 기존 포트폴리오 자산군 비중 ETF 세부비중 원자재 5% KODEX 골드선물(H) 5% 채권 60% KODEX 단기채권 10% TIGER 미국달러단기채권액티브 10% KOSEF 국고채10년 15% KODEX 미국채울트라30년선물(H) 25% 주식 35% KODEX 선진국MSCI World 10% TIGER 미국나스닥100 15% KODEX 200 5% TIGER 차이나CSI300 5% 포트폴리오 변경이유 1. 원자재 자.. 2020. 12. 29. 월급개미 K군 미국주식 포트폴리오 (Portfolio) V2 [2021년 1월 리벨런싱 비중조정] INTRO 포트폴리오 정기 리벨런싱이 다가옴에 따라 매월 20만원씩 모은자금과 여유자금을 2021년 1월 초 한번에 투입합니다. 포트폴리오 주요사항 # 리벨런싱 주기 : 매월 20만원 → 매년 2회(1월, 7월) : 2020 7월부터 변경운영중 # 2021년 1월 리벨런싱 시 포트폴리오 비중 수정 Main Story 포트폴리오(2020) 기존 포트폴리오 V2 투자비중 원자재 채 권 주 식 10% 50% 40% 종목명 IAU BCI SPIP EMLC SPTL VTI QQQ VEU 세부비중 7% 3% 10% 10% 30% 20% 10% 10% 포트폴리오 변경이유 1. 제로금리로 인한 장기채권의 기대수익률 저하 미 연준은 3월 중순, 금리를 제로수준으로 낮추었으며, 이로인해 미국채 10년물 금리는 0.5%대까.. 2020. 12. 23. 달러환율전망과 서학개미 환차손, 환전타이밍, 대응방안 미국주식 환율 ▶ 미국주식에 투자하는 서학개미들에게 환율은 수익률에 있어 매우 직접적으로 영향을 미치는 요소입니다. ▶ 코로나19로 인해 미국은 엄청나게 많은 달러를 풀었으며, 달러가치를 나타내는 지표인 달러인덱스는 게속해서 낮아지고있습니다. ▶ 달러가치가 낮아질수록, 원달러 환율도 지속적으로 낮아지며 달러를 가진 서학개미들은 손실이 막대해집니다. ▶ 코로나 이전 1달러당 1100원대를 유지하던 환율은 순간적으로 1250원을 넘었다가 현재일까지 지속하락하여, 1100원이하인 1080원대까지 꾸준히 하락하였습니다. # 고점대비, 거의 200원가량 빠지며, 약 15~18%정도 손실을 기록하고 있습니다. # 해당시기 달러인덱스가 100정도에서 90정도까지 10%정도 빠진것을 생각하면, 원화강세가 크게 나타나고.. 2020. 12. 7. 20년 11월 K's 개인연금펀드 Portfolio 실적발표 11월 Portfolio 비중 및 손익(말일기준) 월간 손익 누적실적 11월 Remind ▶ 11월 코스피 시장은 정말 약세인 날을 찾아보기 어려울정도로 매일 강한 상승세였습니다. ▶ 한달동안 20%의 상승세를 보인 코스피시장은 전세계에서 가장 좋은 시장이 되었습니다. # 포트폴리오 단 5%밖에 없지만 수익률에 기여하는 %는 꽤 높은비중을 차지합니다 ▶ 국내증시를 보고있자면, 자산배분을 해야하는가에 대한 의문이 들정도입니다. # 자산배분은 자산을 증식시키는 매우 쉬운방법이지만, 이를 장기간 유지하는 건 절대 쉬운일이 아니죠. # 건강을 위해 다이어트를 해야하는건 모두가 알지만, 매일 운동을 하는 건 쉽지않은 것과 같은일입니다..ㅠ ▶ 연금자산이다보니, 이번달에도 마이너스 수익률이 아니라는 점에 충분히 만.. 2020. 12. 3. 20년 11월 K's 미국주식 Portfolio 실적발표 11월 Portfolio 비중 및 손익(말일기준) 월별 손익 누적실적 11월 종목별 실적 11월 Remind ▶ 벌써 11월이 다 지나고, 12월입니다. 어려웠던 10월이 후 전세계 주식/채권시장이 크게 반등하며 손실분을 모두 커버하고 초과수익을 발생시켰습니다. ▶ 시장의 변동성이 매우 확대되었지만, 자산배분으로 인해 포트폴리오 변동성은 매우 적게 나타나고 있습니다. ▶ 11월 시장을 돌아보자면, 꽤 오랜기간 주목받지 못했던 신흥국으로 자금이 몰리고있습니다. # 채권시장만 보더라도, 제로금리에 가까운 선진국 채권들보다 금리가 조금이라도 있는 신흥국으로 자금이 몰리며 EMLC의 상승폭이 꽤 높았습니다. # 물론, EMLC는 신흥국 통화 강세로 인한 효과도 한 몫 더해주었습니다. ▶ 신흥국 주식은 자연스러운.. 2020. 12. 3. 이전 1 ··· 7 8 9 10 11 12 13 ··· 16 다음
