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K군 Rich Project67

미국 배당주 투자전략 수정안 [K's 배당주 포트폴리오] INTRO 기존에 운영중이던 배당주 포트폴리오의 투자전략을 상당부분 수정하였습니다. 기존 배당주 포트폴리오 운영방안은 DGRO ETF를 기반으로 1월 2월 3월 배당주를 섹터별 분산하여 선정한 후, 매달 일정한 배당금을 받을 수 있도록 비중을 조정하는 전략으로 운용하였습니다. # 기존 투자전략 : K's 미국배당 포트폴리오 기존 배당주 포트폴리오 문제점 배당주기 1, 4, 7, 10월 2, 5, 8, 11월 3, 6, 9, 12월 선정종목 JPM VZ MSFT 21년 2Q 목표비중 23.2% 12.0% 64.9% 21년 3Q 목표비중 23.6% 11.0% 65.5% 21년 11월 목표비중 21.5% 9.7% 68.8% 기존 배당주 포트폴리오의 분기별 목표비중의 변화입니다. 대부분의 미국 주식은 3월에 배.. 2021. 11. 9.
21년 10월 K's 개인연금펀드 Portfolio 실적발표 10월 Portfolio 비중 및 손익(말일기준) ▶ 10월 개인연금 포트폴리오입니다. 개인연금 하반기 납입분(200만원)에 대해 11월 1일자로 추가로 자산을 매수하는 바람에 캡처당일 비중이 모두 리벨런싱되었습니다. ▶ 마음같아서는 채권과 원자재 비중을 낮추고 주식을 높히고 싶었으나, 연금이라는 자산의 성향을 감안해서 크게 조정하지 않았습니다. 30년을 바라보는 포트폴리오이기 때문에 너무 단기적으로 바라보지 말자는 생각입니다. 월별 손익 및 누적실적 ▶ 미국을 포함한 글로벌 시장은 10월에 크게 반등했는데, 코스피시장은 오히려 -3.2%하락하며 전혀 글로벌을 따라가지 못하고 있습니다. 글로벌 투자자들은 코스피의 적정가치는 3000선정도로 여기는 것이 아닌가 싶습니다. ▶ 연금은 10월 2.22% 상승하.. 2021. 11. 1.
21년 10월 K's 자산배분 포트폴리오(Portfolio)실적발표 10월 Portfolio 비중 및 손익(말일기준) ▶ 지옥같던 9월 시장은 지나가고, 10월의 주식시장은 미국 주요기업들의 실적을 기반으로 강력한 반등을 이끌어냈던 한달이였습니다. 10월 시장을 돌아보며 투자자로서 항상 명심해야할 2가지가 다시 상기되는 것 같습니다. ▶ 첫째는, 아무리 시장이 하락하고 부정적이더라도 결국 시간은 지나고 시장을 떠나서는 안된다는 것. 둘째는 결국 주가를 결정하는 가장 강력한 요소는 기업의 실적이라는 것입니다. 현 시점에서 지난 9월의 악몽과 같았던 시장을 기억하는 투자자는 적습니다. 현 시점에서는 오히려 "지금이라도 주식을 매수해야하나?"라는 Greed(탐욕)의 전망이 조금 더 강한듯합니다. 부정적 전망은 시간이 지나며 주가에 충분히 반영되고, 기업의 실적이 받혀준다면 주.. 2021. 11. 1.
21년 3분기 K's 배당주 Portfolio 실적발표 3분기(9월말) Portfolio 비중 및 손익(말일기준) ▶ 3분기 배당주 포트폴리오 실적입니다. 마이크로소프트와 JPM이 나쁘지 않은 수익률을 보였습니다. ▶ 포트폴리오 구성 시 섹터분리를 한 것이 상당히 큰 의미가 있었음을 반영하고있습니다. 월별 손익 및 누적실적 ▶ 수익률을 S&P500과 비교하면, S&P500이 얼마나 좋은 인덱스이고 투자방법인지 느낄 수 있습니다. ▶ 포트폴리오를 3월에 구성하고, 미국주식 3개로 구성했지만, 3분기동안 S&P500을 넘어선 기간은 단 한번도 없었습니다. 섹터분산을 통해 성장주를 상당히 제한시킨것이 원인이겠지만, 성장주만 가지고 있었다면 3분기에 엄청나게 깨졌을 확률이 높을 것입니다. ▶ 현 시점에서 특별히 리벨런싱을 진행할 이유는 없어보입니다. 다만 현재대로라.. 2021. 10. 2.
21년 9월 K's 개인연금펀드 Portfolio 실적발표 10월 Portfolio 비중 및 손익(말일기준) ▶ 앞으로 30년은 남은 개인연금 포트폴리오의 9월 실적입니다. ▶ 신흥국 MSCI가 중국 리스크를 직격타를 맞으며 상당히 큰 하락폭을 보였습니다. ▶ 미국채 울트라 30년 선물 ETF에 대해서는 포트폴리오 구성당시 공부가 조금 부족하지 않았나 생각됩니다. 시장을 가장 잘 나타내는 것은 10년물 채권입니다. 10년물이 선물밖에 없어서 선택한것이지만, 30년물은 주식시장보다 부동산시장을 더 크게 반영하는 채권이라는 것에 대해 부족했었습니다. 월간수익률 및 누적실적 ▶ 9월 코스피는 약 4%가량 하락했습니다. 연금은 1.9%하락하여 상당히 잘 방어한 듯 보입니다. ▶ 포트폴리오를 방어하는데 가장 큰 역활을 한 것은 원달러환율이 상승했기 때문일 것입니다. 미국.. 2021. 10. 2.
21년 9월 K's 미국주식 Portfolio 실적발표 9월 Portfolio 비중 및 손익(말일기준) ▶ 모든 투자자에게 힘들었던 9월이 지나갔습니다. 원자재를 뺀 모든 자산이 약세를 보이며 자산배분 포트폴리오 역시 상당히 큰 하락폭을 기록할 수 밖에 없었습니다. ▶ 글로벌 물류지연은 지속적으로 문제가 발생되고있으며, 원자재 가격을 지속적으로 폭등시키고 있습니다. 9월 하락장속에서도 원자재 ETF는 홀로 한달간 5%이상 상승하며 포트폴리오를 지켜주었습니다. ▶ 9월 시장은 테이퍼링 텐트럼을 격는 듯한 추세였습니다. 수많은 전문가들이 테이퍼링 텐트럼은 더이상 없다고 하지만, 결국 시간이 지난 후 현재를 돌이켜 보면 테이퍼링으로 인한 증시약세라고 기록할 가능성이 높아보입니다. 물론, 시장을 더 깊게들어가자면 테이퍼링보다 금리인상이 더 큰 문제였지만요... ▶ .. 2021. 10. 2.