21년 1월 K's 개인연금펀드 Portfolio 실적발표

 

1월 Portfolio 비중 및 손익(말일기준)

 

▶ 정기 리벨런싱 주기에 맞춰 1월 첫거래일에 자금투입과 함께 리벨런싱을 진행하였습니다.

 

▶ 리벨런싱 시 나스닥100 ETF는 자금투입에도 비중을 초과하게되어, 일부 매도만 진행하여 수익률이 매우 높게 나타나고 있습니다.

 

▶ 채권과 금은 약세를 지속하며, 원자재는 강세를 보였지만, 1월 마지막 소폭 기세가 꺽이는 동향이였습니다.

 

월간수익률 및 누적실적

 

▶ 1월 한달간 코스피지수는 약 3%대 상승에 반하여, 연금포트폴리오는 0.5%대 상승에 그쳤습니다.

 # 포트폴리오가 코스피지수와 상관관계가 낮아 직접비교는 적절하지는 않음.

 

▶ 기존 운용자금이 크지 않았으며, 연말정산 환급기준인 개인연금 400만원을 채워 납입하다보니, 1월 리벨런싱에 수익률 희석효과가 매우 크게 나타났습니다.

 

** 리벨런싱이 시행되는 1월과 7월에는 투자금 증가로 인하여 수익률이 희석되는 듯한 그래프를 보입니다 **