K군 Rich Project/Monthly Portfolio Return61 22년 7월 K's 자산배분 포트폴리오(Portfolio) 실적발표 7월 Portfolio 비중 및 손익(말일기준) ▶ 7월 자산배분 포트폴리오 결산입니다. ▶ 7월은 미국 물가지표인 CPI의 고점이 확실시되며 위험자산에 대한 선호도가 매우 강하게 나타났습니다. 그러나 현재 글로벌 시장에서 미국만이 굳건한 모습을 보이고 있기 때문에 모든 자금이 미국으로 흘러들어가는듯합니다. ▶ 7월은 정기적인 자금 투입이 예정되있는 달이지만, 너무 높은 환율로 인해 추가자금 투입을 한분기 미뤄두었습니다. 환율이 꺽이면 분산적으로 환전하여 빠르면 9월 늦으면 23년도 1월에 추가 매수예정입니다. 월별 손익 및 누적실적 ▶ 오렌만에 큰 반등을 보인 한달이였습니다. ▶ S&P500 기준으로 무려 9%나 상승하였고, 자산배분 역시 5%나 반등하였습니다. ▶ 시장은 환호하고 있지만, 수많은 경제.. 2022. 8. 2. 22년 6월 K's 개인연금펀드 포트폴리오 실적발표 6월 Portfolio 비중 및 손익(말일기준 ▶ 결국 달러가치가 문제입니다. 달러를 게속파는데, 달러환율이 게속 오르네요. ▶ 연금자산에는 달러가 필수적으로 필요합니다. 국내에는 ETF들이 환 헷지가 많아 달러를 따로 보유하는 것이 효율적입니다. 월별 손익 및 누적실적 ▶ 올해 수익률 -10%에 근접하고 있습니다. ▶ 앞으로 30년은 남은 연금자산이고, 투자에 있어서 -10%정도는 시작에 불과하기 때문에 큰 스트레스는 없습니다. ▶ 결국 모든건 시간이 해결해 주게 되어있습니다. ** 매년 1월과 7월에는 자금투입과 함께 정기리벨런싱을 진행하므로 수익률이 희석되는 듯한 그래프를 보입니다. ** 종목별 연간누적 실적 ▶ 달러, 원자재를 제외한 모든 자산이 깨지고 있습니다. ▶ 대부분의 자산이 매력적인 구간.. 2022. 7. 15. 22년 6월 K's 자산배분 포트폴리오(Portfolio) 실적발표 6월 Portfolio 비중 및 손익(말일기준) ▶ 6월 자산배분 실적입니다. ▶ 6월 말 ~ 7월은 회사업무가 많은 시즌이라 계좌를 열어볼 틈도 없었습니다. 덕분에 하락장에 신경을 안쓰고 있으니 정신적으로는 편하네요 ▶ 올해는 모두가 손실인 상반기가 되었습니다. 자산을 보유한 사람은 자산가치가 낮아지고, 현금을 보유한 사람은 인플레이션에 의한 구매력 하향에 의한 현금가지 훼손을 맞고 있습니다. ▶ 물가가 피크임이 확실시 되자 원자재 시장에서 투기세력이 엄청나게 빠져나갔습니다. CPI 지표들은 생각보다 빠르게 낮아질 수 있지 않을까 생각됩니다. 월별 손익 및 누적실적 ▶ 계좌가 수익률이 2020년 코로나때와 유사한 수준의 손실구간에 들어섰습니다. 물론 지난 2년간 지속적인 자금투입으로 수익률이 희석되어 .. 2022. 7. 15. 22년 5월 K's 개인연금펀드 포트폴리오 실적발표 5월 Portfolio 비중 및 손익(말일기준) ▶ 지속적인 원자재의 강세가 나타나고 있습니다. ▶ 5월에는 달러가치가 과도하게 상승한 것 같아 일부 매도하였습니다. 원달러 환율은 하방으로 방향성을 잡은듯하지만 6월 FOMC 전후로 변동성이 높아질 것 같습니다. ▶ 주식시장은 하방을 견고히 지지하고 있는 느낌이 강합니다. 방향성을 어디로 잡아도 이상하지 않을 상황이죠. 게다가 최근에는 점차 반등에 대한 언론&유튜브 등이 줄어드는 것으로 보아 진짜 반등이 멀지않았다는 느낌입니다. 월별 손익 및 누적실적 ▶ 이번달 포트폴리오도 2%대 하락입니다. 코스피는 보합수준을 유지했습니다. ▶ 신흥국 자산에 대한 매력도가 높아지는 시기인듯합니다. ▶ 자산 전체적으로 변동성이 낮아져야할 필요가 있어보입니다. ** 환율을.. 2022. 6. 3. 22년 5월 K's 자산배분 포트폴리오(Portfolio) 실적발표 5월 Portfolio 비중 및 손익 ▶ 5월 포트폴리오 실적입니다. ▶ 최근에는 회사 업무와 날씨가 좋아 놀러다니느라, 시장에 관심도가 낮아져있는 상태입니다. 개별주식을 운용한다면 시장에 따라 개별종목을 케어해줄 필요가 있지만, 자산배분 전략은 그럴필요가 없습니다. ▶ 5월엔 달러인덱스가 하락하는 국면이 나오며, 미국시장 역시 소폭 판등하는 듯 하였으나, 결과적으로 마이너스를 기록하였고, 달러인덱스 반등으로 신흥국 채권과 미국 외 주식시장이 반등하는 계기가 됬습니다. ▶ 5월이면 꺽일줄 알았던 물가는 꺽이긴 꺽였으나, 아직 높은수준을 유지하여 원자재의 지속적인 강세를 만들어냈습니다. 월별 손익 및 누적실적 ▶ 미국 S&P500은 4월보다 단 1P 오른 4132로 보합수준이였습니다. ▶ 포트폴리오는 이번.. 2022. 6. 3. 22년 4월 K's 개인연금펀드 포트폴리오 실적발표 4월 Portfolio 비중 및 손익(말일기준) ▶ 4월 개인연금 포트폴리오 자산별 현황입니다. ▶ 4월 중으로 원자재와 달러채권을 일부 소량 매도하여 현금을 추가확보하였습니다. ▶ 4월 중 주식자산은 큰 하락을 맞았지만 채권과 원자재 배분이 연금자산을 지켜주었습니다. 월별 손익 및 누적실적 ▶ 4월 코스피는 -2.27% 하락하였으며, S&P500은 10%가량 하락했습니다. ▶ 포트폴리오가 코스피보다는 못한 실적이지만, S&P500대비 상당히 잘 선방하였습니다. 주식비중이 높지않았기 때문이죠. 주식비중이 높은 미국 자산배분 포트폴리오는 상당히 큰 하락률을 보였습니다. 종목별 연간누적 실적 ▶ 22년도 1~4월까지 자산별 누적 수익률입니다. ▶ 미국장기채권은 -20%에 가까운 하락폭을 보이고있으나, 미국 .. 2022. 5. 2. 이전 1 2 3 4 ··· 11 다음
