22년 4월 K's 개인연금펀드 포트폴리오 실적발표

 

4월 Portfolio 비중 및 손익(말일기준)

▶ 4월 개인연금 포트폴리오 자산별 현황입니다.

 

▶ 4월 중으로 원자재와 달러채권을 일부 소량 매도하여 현금을 추가확보하였습니다. 

 

▶ 4월 중 주식자산은 큰 하락을 맞았지만 채권과 원자재 배분이 연금자산을 지켜주었습니다. 

 

월별 손익 및 누적실적

▶ 4월 코스피는 -2.27% 하락하였으며, S&P500은 10%가량 하락했습니다. 

 

▶ 포트폴리오가 코스피보다는 못한 실적이지만, S&P500대비 상당히 잘 선방하였습니다. 주식비중이 높지않았기 때문이죠. 주식비중이 높은 미국 자산배분 포트폴리오는 상당히 큰 하락률을 보였습니다.

 

종목별 연간누적 실적

▶ 22년도 1~4월까지 자산별 누적 수익률입니다.

 

▶ 미국장기채권은 -20%에 가까운 하락폭을 보이고있으나, 미국 장기채권 수익률이 3%대에 도달하며 앞으로는 하락폭이 제한되지 않을까 생각됩니다.

 

▶ 앞으로 30년은 더 운용해야하는 연금 포트폴리오에 가장 중요한 점은 안정성입니다. 벌지못하더라도 잃지않는 것이 연금자산 운용에 가장 중요한 요소입니다.