K군 Rich Project92 22년 5월 K's 개인연금펀드 포트폴리오 실적발표 5월 Portfolio 비중 및 손익(말일기준) ▶ 지속적인 원자재의 강세가 나타나고 있습니다. ▶ 5월에는 달러가치가 과도하게 상승한 것 같아 일부 매도하였습니다. 원달러 환율은 하방으로 방향성을 잡은듯하지만 6월 FOMC 전후로 변동성이 높아질 것 같습니다. ▶ 주식시장은 하방을 견고히 지지하고 있는 느낌이 강합니다. 방향성을 어디로 잡아도 이상하지 않을 상황이죠. 게다가 최근에는 점차 반등에 대한 언론&유튜브 등이 줄어드는 것으로 보아 진짜 반등이 멀지않았다는 느낌입니다. 월별 손익 및 누적실적 ▶ 이번달 포트폴리오도 2%대 하락입니다. 코스피는 보합수준을 유지했습니다. ▶ 신흥국 자산에 대한 매력도가 높아지는 시기인듯합니다. ▶ 자산 전체적으로 변동성이 낮아져야할 필요가 있어보입니다. ** 환율을.. 2022. 6. 3. 22년 5월 K's 자산배분 포트폴리오(Portfolio) 실적발표 5월 Portfolio 비중 및 손익 ▶ 5월 포트폴리오 실적입니다. ▶ 최근에는 회사 업무와 날씨가 좋아 놀러다니느라, 시장에 관심도가 낮아져있는 상태입니다. 개별주식을 운용한다면 시장에 따라 개별종목을 케어해줄 필요가 있지만, 자산배분 전략은 그럴필요가 없습니다. ▶ 5월엔 달러인덱스가 하락하는 국면이 나오며, 미국시장 역시 소폭 판등하는 듯 하였으나, 결과적으로 마이너스를 기록하였고, 달러인덱스 반등으로 신흥국 채권과 미국 외 주식시장이 반등하는 계기가 됬습니다. ▶ 5월이면 꺽일줄 알았던 물가는 꺽이긴 꺽였으나, 아직 높은수준을 유지하여 원자재의 지속적인 강세를 만들어냈습니다. 월별 손익 및 누적실적 ▶ 미국 S&P500은 4월보다 단 1P 오른 4132로 보합수준이였습니다. ▶ 포트폴리오는 이번.. 2022. 6. 3. 22년 4월 K's 개인연금펀드 포트폴리오 실적발표 4월 Portfolio 비중 및 손익(말일기준) ▶ 4월 개인연금 포트폴리오 자산별 현황입니다. ▶ 4월 중으로 원자재와 달러채권을 일부 소량 매도하여 현금을 추가확보하였습니다. ▶ 4월 중 주식자산은 큰 하락을 맞았지만 채권과 원자재 배분이 연금자산을 지켜주었습니다. 월별 손익 및 누적실적 ▶ 4월 코스피는 -2.27% 하락하였으며, S&P500은 10%가량 하락했습니다. ▶ 포트폴리오가 코스피보다는 못한 실적이지만, S&P500대비 상당히 잘 선방하였습니다. 주식비중이 높지않았기 때문이죠. 주식비중이 높은 미국 자산배분 포트폴리오는 상당히 큰 하락률을 보였습니다. 종목별 연간누적 실적 ▶ 22년도 1~4월까지 자산별 누적 수익률입니다. ▶ 미국장기채권은 -20%에 가까운 하락폭을 보이고있으나, 미국 .. 2022. 5. 2. 22년 4월 K's 자산배분 포트폴리오(Portfolio) 실적발표 4월 Portfolio 비중 및 손익(말일기준) ▶ 4월 시장은 희망과 절망의 갈림길이였던것 같습니다. ▶ 4월 20일경까지 소폭의 하락으로 잘 버티던 증시가 기업들의 실적발표를 시작으로 하루는 희망을 보고, 또하루는 절망하는 나날이 반복되어 결국 한달간 S&P500기준 -8.8% 하락하였습니다. ▶ 4월 유일하게 상승한 자산은 원자재입니다. 원자재의 상승폭은 지난 몇달대비 낮아지며, 시장은 인플레이션 정점에 대한 기대감이 조금씩 반영되는듯합니다. ▶ 다만, 한달간 원자재, 채권, 주식 모든 자산이 하락하는 시기를 지난 후에는 대부분 증시는 반등한 경험이 많습니다. 모든 자산을 던지고 Only현금을 외치는 시기가 공포가 극에달하는 시기이며, 시장에 바닥이 근접한 시기일 확률이 높은것이죠. 달러가치는 급등.. 2022. 5. 1. 22년 1분기 K's 배당주 포트폴리오 수익률 실적발표 1분기 배당주 포트폴리오 비중 및 손익 ▶ 배당주 포트폴리오 현황입니다(4.6 기준) ▶ 22년도 시작과 함께 추가자금 + 리벨런싱을 하자마자, 고점중에 고점에서 물려버렸습니다... ▶ 고점에서 물리긴 했어도, 상당히 믿음이 가는 기업들이다 보니 심리적으로 크게 불안하지는 않습니다. ▶ 1분기에 받은 배당금을 합쳐보니, 32.09달러를 받았습니다. 자금규모가 작아 의미있는 수준의 배당금이라 생각되지는 않으나, 향후 20년을 바라본다면 의미있는 배당이 나올 것을 기대하고 있습니다. 월별 손익 및 누적실적 ▶ 1분기 시작과 함께 투입한 큰 자금 + 시장 폭락을 정면으로 맞았습니다... ▶ 그래도 1분기 -10%면 개별주식 치고 잘 버틴거같기도 하고 아닌거같기도 하구요... 개별주식은 어렵내요 :D ** 환율.. 2022. 4. 6. 22년 3월 K's 개인연금펀드 포트폴리오 실적발표 3월 Portfolio 비중 및 손익 ▶ 3월 개인연금 포트폴리오의 자산별 수익률 현황입니다. (기준일 4.6) ▶ 가까운 마트만 가봐도 농산물 가격이 엄청 올랐으며, 자영업자분들은 식자재 가격이 20~30% 넘게 상승함에 따라 어쩔수없는 가격인상을 할 수밖에 없는 상황입니다. KODEX 3대농산물 수익률만 봐도 농산물 가격이 과도하게 상승하고 있음을 느낄 수 있습니다. 월별 손익 및 누적실적 ▶ 포트폴리오의 변동성은 꾸준히 낮게 유지되고 있습니다. ▶ 변동성이 낮은 포트폴리오는 자주 들여다 보지 않는 효과가 있습니다. 최소 20년 ~ 30년은 운용해야하는 개인연금 자산은 낮은 변동성은 필수적입니다. ▶ 3월 KOSPI수익률은 2.17%에 비해 개인연금은 1.38% 수익률을 기록했습니다. ** 매년 1월.. 2022. 4. 6. 이전 1 2 3 4 5 ··· 16 다음
