22년 3월 K's 개인연금펀드 포트폴리오 실적발표

 

3월 Portfolio 비중 및 손익

▶ 3월 개인연금 포트폴리오의 자산별 수익률 현황입니다. (기준일 4.6)

 

▶ 가까운 마트만 가봐도 농산물 가격이 엄청 올랐으며, 자영업자분들은 식자재 가격이 20~30% 넘게 상승함에 따라 어쩔수없는 가격인상을 할 수밖에 없는 상황입니다. KODEX 3대농산물 수익률만 봐도 농산물 가격이 과도하게 상승하고 있음을 느낄 수 있습니다.

 

월별 손익 및 누적실적

▶ 포트폴리오의 변동성은 꾸준히 낮게 유지되고 있습니다. 

 

▶ 변동성이 낮은 포트폴리오는 자주 들여다 보지 않는 효과가 있습니다. 최소 20년 ~ 30년은 운용해야하는 개인연금 자산은 낮은 변동성은 필수적입니다.

 

▶ 3월 KOSPI수익률은 2.17%에 비해 개인연금은 1.38% 수익률을 기록했습니다.

 

** 매년 1월과 7월에는 자금투입과 함께 정기리벨런싱을 진행하므로 수익률이 희석되는 듯한 그래프를 보입니다. ** 

 

종목별 연간누적 실적

▶ 2022년 1분기 동안 금과 농산물 등 원자재를 제외한 모든 자산이 사실상 마이너스 수익률입니다.

 

▶ 단기채권과 달러단기채권의 수익률이 소폭 +이지만, 물가상승률을 감안하면 실질수익률은 마이너스라 할 수 있습니다. 그럼에도 잃지 않는 것이 가장 중요합니다.