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K군 Rich Project/Invest Story22

자산배분 포트폴리오 투자를 시작하기 전 확인사항 자산배분 포트폴리오 ▶ 최근 몇개월간 자산배분에 대한 관심도가 높아졌습니다. ▶ 여러 커뮤니티들을 통해 자신만의 자산배분 포트폴리오를 만들어 평가를 받기위해 물어보는 경우가 많습니다. # 간혹 제 블로그를 통해 물어보는 분들도 있어, 제 기준으로 답변을 드리고 있습니다. ▶ 투자에는 정답이란 없으며, 모든 포트폴리오에는 장단점이 존재합니다. # 올웨더 포트폴리오에도 분명 단점은 있죠. ▶ 아래 글은 자산배분 포트폴리오를 통해 투자 전 한번쯤 확인해보면 도움될만한 사항들입니다. 자산배분 포트폴리오 확인사항 (배분) 주식 / 채권 / 금 / 원자재의 비중은 적절한가? 특히 특정자산에 대한 비중이 너무 높지 않은가? (배분) 원화 혹은 달러 자산으로만 구성되어있지는 않은가? 해당 통화에 대한 리스크는 고려되었.. 2020. 10. 6.
코로나19 이후 제로금리 시대 주식과 장기채의 상관관계 INTRO 코로나 19이후 제로금리로 장기채의 시대는 끝났다고 합니다. 더이상 금리가 내려갈 폭이 없기때문이죠. 그러나, 일본의 경우 제로금리 이후에도 지속적으로 상관관계는 마이너스를 유지하였습니다. 과련 코로나19 이후에도 미국주식시장과 장기채권이 마이너스를 유지하는지에 대한 확인입니다. # 상관관계가 모든것을 말해주는 지표는 아닙니다. Main Story 2002~2020년 상관관계 ▶ SPY와 TLT의 상관관계입니다. ETF가 아닌 자산군으로 데이터를 산출하면 더욱 긴 시계열로 상관관계를 알 수 있지만 큰 차이는 없으며, 실제 ETF로 투자하므로 ETF간 상관관계를 보았습니다. ▶ 모두가 알듯 상관관계는 -0.33으로 마이너스 관계를 보이지만, 변동성은 채권이 낮은 현황을 보이고있습니다. 2020... 2020. 9. 9.
세계부자순위, 주식으로 부자가 될 수 없는 이유와 자산배분 투자 Intro ▶ 자산배분에 대한 부정적인 여론중 아래와 같은 이야기가 많습니다. # 1년에 10%도 못버는 자산배분해서 언제 돈벌고 부자가되느냐? 1년에 2~30%씩은 벌어야지 # 1~2종목 잘골라서 몇십~몇백%벌려고 주식하지 1년에 10%도 안되는거 벌려고 주식하는거 아니지않느냐? # 하락장이오면 더사면 되는거지, 그걸 못버텨서 팔아? # 애플/테슬라 샀으면 벌써 몇십%는 그냥 벌었는데 뭐하려고 인덱스에 투자하지? ▶ 주변 주식으로 많은돈을 번 사람은 있을것입니다. 그러나 과연 주식투자로 정말 부자가 된 사람은 얼마나될까요? 포브스기준 세계 부자순위 TOP20 ▶ 포브스에서 발표한 세계 부자순위 TOP20의 리스트입니다. ▶ 과연 이중에 주식투자로 부자가 된 사람은 오직 단 1명입니다. 바로 세계 최고의.. 2020. 8. 23.
장기채권의 몰락? 제로금리시대의 자산배분 투자자의 자세 INTRO 2020년 8월 현재, 장기채권 가격이 하루 1%넘게 하락하고있습니다. 장기채권의 비중이 높은 대부분의 자산배분전략은 평소보다 큰폭의 손실을 격고있을 것입니다. 현 시점에서 자산배분 투자자로서 어떤 자세로 임해야하는지에 대한 고민에 대한 글입니다 :D 이전글부터 연결해서 보면 더욱 좋을것같습니다. ▶ 제로금리시대와 자산배분전략에서 장기채를 유지해야하는가? Main Story 금과 채권의 과거 데이터 ▶ 금값은 1980년과 2013년 사상최고가에서 하락하기 시작하여, 약 5년간 가격이 하락하였습니다. ▶ 해당기간 금에 투자한 투자자는 원금을 회복하는데 까지 매우 오랜시간이 걸렸을 것입니다. # 1980년에 투자한 투자자는 약 25년 # 2013년에 투자한 투자자는 약 7년 # 금에 투자하기 위한.. 2020. 8. 14.
제로금리시대와 자산배분전략에서 장기채를 유지해야하는가? INTRO 제로금리시대이자 경제성장률 (-)가 예측되는 시점에서 자산배분투자자로서 장기채권에 대한 관심이 없을수 없습니다. 미국 장기채권 금리를 역사상 최저치를 갱신하고있으며, 과연 앞으로 장기채권이 효율적일것인가에 대한 의문이 있을 것입니다. 현재의 상황은 어떻고 어떻게 자산배분을 해야할지에 대한 고민이 담긴 글입니다. 저는 전문가가 아니기에 답을드리지 못하며 지극히 개인적인 의견임을 알려드립니다 :D Main Story 자산배분에서 장기채권의 역활 ▶ 자산배분전략은 서로 각기다른 상관관계를 가진 자산군을 배분하여, 특정 자산군의 성적이 안좋은 시점에서도 다른 자산군의 성장을 통해 장기적으로 포트폴리오가 우상향하는 것을 목표로합니다. ▶ 자산배분은 일반적으로 주식/채권/금(원자재)로 구성하며, 이중 채.. 2020. 7. 29.
월급개미 K군 스타벅스 투자전략 시나리오 INTRO 현재 2개의 포트폴리오를 운용중에 있으며 또하나의 투자전략이 생겨 새롭게 투자를 시작하였습니다. 물론 현재시점('20.07.24)의 미국주가가 매우 가파르게 반등하였고 버블이라는 평도 많지만 저의 제1투자원칙 "시장을 예측하지 않는다"에 입각하여 과감히 매수를 시작하였습니다. # 소량투자이기 때문에 부담이 매우 적습니다 :D 미국주식과 개인연금에 이은 3번째 투자 포트폴리오는 스타벅스(SBUX) 100%입니다. Main Story 왜 스타벅스(SBUX)인가? ▶ 실생활에서 자신이 주로 소비하는 것에 투자하는 것은 매우 좋은 투자법이라 생각합니다. ▶ 대부분의 커플분들은 데이트를 하면 밥을먹고 카페를 주로 갈 것입니다. 저와 여자친구도 자주 카페를 갑니다. 특히 프렌차이즈 카페를 많이가며 그중에.. 2020. 7. 24.