자산배분 포트폴리오 투자를 시작하기 전 확인사항

 

자산배분 포트폴리오

 

▶ 최근 몇개월간 자산배분에 대한 관심도가 높아졌습니다. 

 

▶ 여러 커뮤니티들을 통해 자신만의 자산배분 포트폴리오를 만들어 평가를 받기위해 물어보는 경우가 많습니다.

    # 간혹 제 블로그를 통해 물어보는 분들도 있어, 제 기준으로 답변을 드리고 있습니다.

 

▶ 투자에는 정답이란 없으며, 모든 포트폴리오에는 장단점이 존재합니다.

    # 올웨더 포트폴리오에도 분명 단점은 있죠.

 

▶ 아래 글은 자산배분 포트폴리오를 통해 투자 전 한번쯤 확인해보면 도움될만한 사항들입니다.

 

자산배분 포트폴리오 확인사항

 

 

(배분) 주식 / 채권 / 금 / 원자재의 비중은 적절한가? 특히 특정자산에 대한 비중이 너무 높지 않은가?

 

(배분) 원화 혹은 달러 자산으로만 구성되어있지는 않은가? 해당 통화에 대한 리스크는 고려되었는가?

 

(주식) 충분히 많은 국가 혹은 기업에 분산되어 있는가?

 

(주식) 몇몇 국가 혹은 기업에 집중되어있다면, 명확한 근거가 있으며 해당 이유가 평생 지속될 것인가?

 

(채권) 채권의 비중이 적절한가? 

 

(채권) 채권의 종류는 수많은 종류가 있는데, 대부분의 채권을 보유하고 있는가? 만약 보유하지 않는다면 이유가 있는가?

 

(금) 금이라는 자산의 변동성에 대해 인지하고 있는가?

 

(금) 금 현물 상품이 실제 금가격과 괴리가 발생할 우려는 없는가? 

 

(원자재) 원자재는 장기적으로 상승하는 자산인가? 왜 보유하는가?

 

(선물) 현물과 선물의 차이와 장기적 리스크에 대해 인지하였는가?

 

(기타) 자신의 투자원칙은 무엇이며, 앞으로 포트폴리오 운용에 대한 방안을 보유하고있는가?

 

(기타) 리벨런싱은 언제 어떻게 할것인가?

 

(기타) 특정자산이 급락 혹은 급등하였을때, 어떻게 행동 할것인가?

 

질문에 대한 답은 본인이 내릴수 있어야하며, 리스크에 대해 인지하여야 할 것입니다.