AOR ETF, 60:40 전통적자산배분 투자 상품

 

 

INTRO

 

이전에 소개드린 60:40 자산배분은 매우 간단하지만, 효과적인 실적을 보였습니다.

▶ 자산배분전략 S1. 주식:채권(60:40 or 40:60) [Risk : 중]

 

매번 비율을 맞춰 주식/채권을 매수하고 리벨런싱을 위해서는 미국증시가 열리는 밤에 해야하죠.

낮에 일하고 밤에 관리하기 어려운분들을 위해 60:40자산배분을 해주는 ETF가 상장되어 있습니다.

 

바로 "AOR" 입니다. AOR ETF를 사면 주식/채권을 60:40으로 사는것과 같은 효과가있습니다.

 

 

Main Story

 

iShares Core Growth Allocation ETF (AOR)

 

추종지수(벤치마크지수)		S&P Target Risk Growth Index
상장일	운용규모	운용수수료	현재주가	배당금
2008. 11	$1.3 Billion	0.25%	$42.37 ('20.04.22)	2.81%

 

BlackRock에서 운용하는 AOR은 60:40전략을 취하는 ETF인데, 운용수수료는 생각보다 저렴한 것 같습니다. 저렴한 수수료로 운용할 수 있는 이유는 구성종목을 자사의 ETF로 구성합니다. 특히, iShares ETF 중 운용수수료가 낮은 Core시리즈를 적극활용합니다.

 

운용전략

▶ 추종지수 : S&P Target Growth Index

▶ 주식 : 채권 = 60 : 40 으로 포트폴리오 구성

▶ 리벨런싱주기 : 반기 (4월 / 10월)

 

▶ 운용에 관한 자세한 정보는 아래글을 참고해주세요.

    # [미국투자] 주식/채권 자산배분을 적용한 ETF (AOK, AOM, AOR, AOA)

 

AOR 구성종목 및 비중

 

구성종목

▶ 구성종목은 추종지수대로 단 7종목으로 구성되어 있으며, 전세계에 주식시장을 편입합니다.

▶ 가장 큰 비중은 미국채를 37%보유하고, 대형주인 S&P500을 27% 포함하였습니다.

 

종목별 구분

주식	미국	대형주	IVV
		중형주	IJH
		소형주	IJR
	선진국		IDEV
	이머징		IEMG
채권	미국 국채		IUSB
	전세계 채권		IAGG

 

주식:채권 비중

▶ 현재일 기준 4월 리벨런싱 후 주식보다 채권의 비중이 확대되었습니다.

 

 

AOR 주가변동 추이

 

AOR / S&P500(SPY)

▶ 60:40전략은 시장을 이기기 힘든 구조의 자산배분이긴 합니다.

▶ 그러나, 60:40 혹은 40:60등의 자산배분을 추천드리는 이유는 변동성이 낮기 때문입니다.

▶ AOR은 장기적으로 우상향하여, 꾸준한 수익률을 보입니다.

 

Summary

 

▶ 주식/채권 자산배분은 하고싶은데 번거롭고, 어렵다고 생각하는 분에게 추천!

▶ 대부분의 자산배분보다 주식100%가 가장 큰 수익률을 보장하지만 변동성은 자신의 몫!

▶ 60:40 외에 30:70 / 40:60 / 80:20 의 자산배분 ETF가 궁금하다면 다음글을 참고!!

    #[미국투자] 주식/채권 자산배분을 적용한 ETF (AOK, AOM, AOR, AOA)

 

Another ETF

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