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월급쟁이 투자Story551

자산배분전략 S8. Taylor Larimore’s Three-Fund Portfolio INTRO Taylor Larimoer의 Three-Fund Portfolio는 주식 채권 60:40의 전통적 자산배분을 조금더 강화한 전략입니다. 이름에서 알수있듯 단 3개의 Index Fund를 이용합니다. Taylor Larimoer는 인덱스펀드의 아버지이자 뱅가드의 창립자 존보글로부터 "King of Bogleheads"라 불린 투자자겸 금융인입니다. 제 자산배분에 관한 글을 처음 접하는 분이라면 아래글을 보고 오시면 더 도움이 될 것이라 생각됩니다. ☞ 자산배분을 통한 투자의 중요사항과 투자 마인드 Main Story Taylor Larimore's Three Fund Portfolio 자산구성과 실적 Commoditiy 0% RISK Medium Fixed Income 40% CAGR 6.90.. 2020. 10. 9.
자산배분 포트폴리오 투자를 시작하기 전 확인사항 자산배분 포트폴리오 ▶ 최근 몇개월간 자산배분에 대한 관심도가 높아졌습니다. ▶ 여러 커뮤니티들을 통해 자신만의 자산배분 포트폴리오를 만들어 평가를 받기위해 물어보는 경우가 많습니다. # 간혹 제 블로그를 통해 물어보는 분들도 있어, 제 기준으로 답변을 드리고 있습니다. ▶ 투자에는 정답이란 없으며, 모든 포트폴리오에는 장단점이 존재합니다. # 올웨더 포트폴리오에도 분명 단점은 있죠. ▶ 아래 글은 자산배분 포트폴리오를 통해 투자 전 한번쯤 확인해보면 도움될만한 사항들입니다. 자산배분 포트폴리오 확인사항 (배분) 주식 / 채권 / 금 / 원자재의 비중은 적절한가? 특히 특정자산에 대한 비중이 너무 높지 않은가? (배분) 원화 혹은 달러 자산으로만 구성되어있지는 않은가? 해당 통화에 대한 리스크는 고려되었.. 2020. 10. 6.
KBSTAR 주식혼합 vs KBSTAR 채권혼합 자산배분 ETF 비교 분석 INTRO 이전 포스팅을 통해 KODEX 200 + 미국채 10년물로 배분한 KODEX 미국채혼합 ETF를 알려드렸습니다. [국내 ETF] KOEDX 200 미국채혼합 (노후설계상품) 분석 / 주가 / 실적 미국채가 아닌 국내채권으로 자산배분형 상품을 구성한 KBSTAR 주식혼합 / KBSTAR 채권혼합입니다. Main Story KBSTAR 주식혼합 vs KBSTAR 채권혼합 KBSTAR 주식혼합 KBSTAR 채권혼합 운 용 사 KB자산운용 상 장 일 2013.10 운 용 규 모 90억원 141억원 운용수수료 0.25% 0.20% 주 당 가 격 ('20.10.05) 36.805원 58,670원 배 당 률 1.02% 0.70% ▶ KB자산운용에서 운용하는 두 혼합형 ETF는 KOSPI 200과 KTB3년.. 2020. 10. 5.
20년 9월 K's 개인연금펀드 Portfolio 실적발표 9월 Portfolio 비중 및 손익(말일기준) 월간 손익 20년 기준 1월 2월 3월 4월 5월 6월 7월 8월 9월 KOSPI - - 10.27% 12.12% 5.16% 4.95% 8.86% 4.83% 0.11% PORT FOLIO - - 3.86% 4.79% 2.09% 0.69% 4.39% 1.08% -1.91% 누적실적 9월 Remind ▶ 포트폴리오 자체가 미국 증시에 비중이 높아 하락세를 피해갈 수 없었습니다. ▶ 미국시장이 5%가량 조정받았지만, 국내시장은 오히려 소폭 상승하는 한달을 보였다는 점에서 국내증시가 아직 상승여력이 있는것인가 생각하게 되었습니다. 2020. 10. 4.
20년 9월 K's 미국주식 Portfolio 실적발표 9월 Portfolio 비중 및 손익 월별 손익 20년 기준 1월 2월 3월 4월 5월 6월 7월 8월 9월 S&P500 -1.51% -7.80% -11.79% 10.02% 4.24% 0.04% 6.75% 7.37% -4.80% Portfolio 0.16% -4.86% -9.25% 6.48% 4.86% 1.20% 4.95% 2.00% -2.52% 누적실적 * 7월 초 : PORTFOLIO 변경 * 8월 초 : 추가 자금 투입 9월 자산군별 실적 9월 Remind ▶ 저에게 이번달은 투자를 시작하고, 가장 주식시장에 관심이 적었던 한달이였습니다. # 개인업무, 유튜브, 명절 등 다른 쪽으로 관심이 쏠려있었기에 크게 신경쓰지 않았던것 같습니다. # 한편으론 신경을 안쓰게 되다보니 마음이 편한느낌이 없지않아 .. 2020. 10. 3.
유튜브 EP2. 명절 한복입은 아기 마스크 씌워주기! 유튜브 영상 업로드 ▶ 유튜브에 두번째 영상(EP2)이 업로드 되었습니다. # EP.0를 포함하면 세번째 영상이겠네요 :D Concept ▶ 정부는 되도록 많은 가족들이 모이는 것을 자제하라 권하고 있습니다. ▶ 명절에 많은 가족들이 한자리에 모이는 연간 몇번없는 기회인데, 안모이기도 쉽지않은 것이 사실이죠. ▶ 다들 가족들을 찾아뵙더라도 집 밖에서는 마스크정도는 잘 착용을 해서 건강에 유의하시고, 특히 면역력이 약할 수 있는 아기들은 더욱 조심하면 좋지 않을까 하는 컨셉으로 그린 그림입니다. :D ▶ www.youtube.com/watch?v=YvdOrkwX9I4 2020. 10. 2.

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