TIGER 미국나스닥 100, 나스닥 ETF 분석

 

INTRO

 

개인연금 포트폴리오의 수익률을 위한 최고의 ETF중 하나가 바로 나스닥입니다.

 

전세계 시장지수 중 가장 큰 수익률을 가져다주는 나스닥지수를 추종하는 TIGER 미국나스닥 100 입니다.

 

 

 

Main Story

 

TIGER 미국나스닥 100

 

추종지수(벤치마크지수)		NASDAQ - 100 Index
상장일	운용규모	운용수수료	현재주가	배당금
2010.10	3,488억원	0.49%	61,205원 ('20.08.21)	0%

▶ 미래에셋자산운용에서 운용하는 TIGER 미국나스닥100 ETF입니다.

 

▶ 나스닥-100지수를 완전복제하는 유일한 국내 ETF입니다.

    # 나스닥 바이오 / 나스닥 선물 / 나스닥  기술주 등 다른형태의 ETF들도 존재합니다.

 

▶ 현재일기준으로 ETF가격이 6만원으로 국내 주식형ETF 중 가장 비싼 금액으로 운용되고있습니다.

    # 국내 주식형 ETF들은 대부분 1만원에 상장하며, 2~3만원대로 매우 저렴한 가격으로 운용됩니다.

    # 그만큼 나스닥지수가 엄청난 성장을 했다는 의미로 해석됩니다.

 

▶ 운용수수료는 0.49%로 매우 높습니다. 

    # 미국의 동일한 지수를 추종하는 QQQ ETF가 0.2%인데 반하여 매우 높은 수수료입니다.

    # 다만 QQQ와 수수료만을 놓고 비교하는 것은 적절치 않습니다. 아래 QQQ와 비교가 추가되어있습니다.

 

미국 동일한 지수를 추종하는 ETF (QQQ)

 

▶ 미국의 QQQ는 나스닥-100지수를 추종하는 ETF입니다.

 

배당금지급기록

 

출처 : TIGER

▶ TIGER 미국나스닥100은 배당금이 거의 없다고 보면 될것입니다.

 

▶ 나스닥자체가 성장하는 기업이 많이 상장되다보니, 수익을 배당보다 투자를 더 많이하는 경향이 있습니다.

 

▶ 미국의 QQQ역시 배당이 0%대로 나스닥지수는 배당을 보고 투자하기에 적절한 대상은 아닙니다.

 

수수료비교

 

출처 : 조선비즈

▶ TIGER 나스닥100과 미국의 QQQ의 수수료를 비교한 자료입니다.

    # 원문 : https://biz.chosun.com/site/data/html_dir/2020/05/20/2020052003304.html

 

▶ 미국과 국내의 수수료차이, 매매를 위한 환전수수료 등이 서로 다릅니다. TIGER 미국나스닥100은 환전을 하지 않아도 된다는 점이 매우 편리한 장점이죠.

    # 매매차익은 최근 정책변경에 따라 변동될 수 있습니다.

 

▶ 그러나, TIGER 미국나스닥100의 운용수수료는 QQQ의 2배를 넘어갑니다. 환전수수료, 매매수수료 등은 환전/매매 시 단 1번 지급하면 되는 금액이지만 운용수수료는 매일적용되서 나가는 비용이죠

    # 연간수수료를 매일 NAV에 적용

 

▶ 즉, 장기투자를 가정하면 매매/환전수수료를 피하려다 오히려 운용수수료가 더 많이 부담될수도 있습니다.

괴리율비교

 

출처 : NAVER

▶ TIGER 미국나스닥100의 일평균 괴리율은 약 0.5%내외입니다. 

 

▶ 괴리율이 약간 높은것 같지만, 이는 한국과 미국의 개장시간이 서로 다르기 때문에 TIGER 미국나스닥100에는 선물가격이 영향을 많이 미치며, 환율변동 역시 NAV에 영향을 미치기 때문에 괴리율이 자연스럽게 높아질 수 밖에 없습니다.

 

구성종목비교

 

TIGER 미국나스닥100(좌) / QQQ(우)

▶ TOP1~5종목의 비중을 확인하시면 됩니다.

 

▶ 종목과 비중이 거의 일치하고있습니다. 완전복제를 목표로하기 때문에 매우 잘 복제되어 운용되고 있습니다.

 

주가변동추이

 

 

▶ 전반적으로 거의 동일하게 움직이고 있습니다. 

 

▶ 약간의 오차는 환율에 의한 변동정도로 해석됩니다.

 

2020년 주가변동

▶ 2020년 주가변화를 보면 나스닥이 거의 최저점을 찍은날 TIGER와 QQQ의 수익률차이는 약 5%정도 났습니다.

 

▶ 위험이 심화되며 환율이 올라 하락폭을 일정부분 상쇄시켜준 영향입니다. 

 

Summary

 

▶ 미국나스닥에 투자하는 ETF

▶ 같은지수에 투자하지만, 환율과 선물 반영 등 주가의 움직임은 오차가 있을수 있고, 수수료의 차이를 확인 후 자신에게 더욱 적합한 투자를 하는것을 추전드립니다.