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개인연금8

21년 1월 K's 개인연금펀드 Portfolio 실적발표 1월 Portfolio 비중 및 손익(말일기준) ▶ 정기 리벨런싱 주기에 맞춰 1월 첫거래일에 자금투입과 함께 리벨런싱을 진행하였습니다. ▶ 리벨런싱 시 나스닥100 ETF는 자금투입에도 비중을 초과하게되어, 일부 매도만 진행하여 수익률이 매우 높게 나타나고 있습니다. ▶ 채권과 금은 약세를 지속하며, 원자재는 강세를 보였지만, 1월 마지막 소폭 기세가 꺽이는 동향이였습니다. 월간수익률 및 누적실적 ▶ 1월 한달간 코스피지수는 약 3%대 상승에 반하여, 연금포트폴리오는 0.5%대 상승에 그쳤습니다. # 포트폴리오가 코스피지수와 상관관계가 낮아 직접비교는 적절하지는 않음. ▶ 기존 운용자금이 크지 않았으며, 연말정산 환급기준인 개인연금 400만원을 채워 납입하다보니, 1월 리벨런싱에 수익률 희석효과가 매우.. 2021. 2. 2.
20년 12월 K's 개인연금펀드 Portfolio 실적발표 12월 Portfolio 비중 및 손익(말일기준) ▶ 2020년 마지막 실적발표입니다. ▶ 3월부터 연금을 ETF로 운용하였으며, 2020년 누적수익률은 9.19%로 마무리되었습니다. ▶ 3월에 자산을 매입하다보니, 코로나로 인해 채권금리가 역대급으로 낮은 시점에 매수하게되어 전반적으로 손실이 발생하였습니다. 특히 달러의 손실이 가장크게 나타났습니다. # 달러가 이렇게 큰 변동성을 보일것이라 예상하지 못했습니다... ▶ 주식자산은 각 자산이 모두 20%이상 상승하였으며, 국내 KOSPI200은 무려 57%나 상승하며 세계에서 가장 주목받는 시장 중 하나였습니다. 월간 및 누적 ▶ 코스피지수가 3월 저점을 기준으로 2020년 약 80%의 상승률을 보이며, Historical High를 갱신중입니다. ▶ 세.. 2021. 1. 2.
20년 11월 K's 개인연금펀드 Portfolio 실적발표 11월 Portfolio 비중 및 손익(말일기준) 월간 손익 누적실적 11월 Remind ▶ 11월 코스피 시장은 정말 약세인 날을 찾아보기 어려울정도로 매일 강한 상승세였습니다. ▶ 한달동안 20%의 상승세를 보인 코스피시장은 전세계에서 가장 좋은 시장이 되었습니다. # 포트폴리오 단 5%밖에 없지만 수익률에 기여하는 %는 꽤 높은비중을 차지합니다 ▶ 국내증시를 보고있자면, 자산배분을 해야하는가에 대한 의문이 들정도입니다. # 자산배분은 자산을 증식시키는 매우 쉬운방법이지만, 이를 장기간 유지하는 건 절대 쉬운일이 아니죠. # 건강을 위해 다이어트를 해야하는건 모두가 알지만, 매일 운동을 하는 건 쉽지않은 것과 같은일입니다..ㅠ ▶ 연금자산이다보니, 이번달에도 마이너스 수익률이 아니라는 점에 충분히 만.. 2020. 12. 3.
20년 10월 K's 개인연금펀드 Portfolio 실적발표 10월 Portfolio 비중 및 손익(말일기준) ▶ 포트폴리오의 채권비중이 목표대비 소폭 줄어들었습니다. # 중장기 채권의 영향도 있지만, 달러가치가 지속적으로 하락하며 달러단기채권의 손실이 크게 나타나고있습니다. ▶ 주식은 중국과 한국시장이 매우 강한 흐름이 이어지고 있습니다. # 미국 / 한국 / 중국 시장은 세계에서 가장 주목받는 시장이 아닌가 싶습니다. 월간 손익 20년 기준 1월 2월 3월 4월 5월 6월 7월 8월 9월 10월 KOSPI - - 10.27% 12.12% 5.16% 4.95% 8.86% 4.83% 0.11% -3.82% PORT FOLIO - - 3.86% 4.79% 2.09% 0.69% 4.39% 1.08% -1.91% -3.22% ▶ 10월의 한국시장은 소폭 조정을 받았습니.. 2020. 11. 3.
20년 6월 K's 개인연금펀드 Portfolio 실적발표 6월 Portfolio 비중 및 손익(말일기준) ▶ 매달 포트폴리오 비중을 올려드리는데, 7월1일 종목변경을 하며 스프레드시트를 수정해서 이전데이터가 날아갔습니다.... 이번달 비중은 의도치않게 생략하게되었습니다... Portfolio 월별 손익 및 누적실적 월간 손익 기준 1월 2월 3월 4월 5월 6월 KOSPI - - 10.27% 12.12% 5.16% 4.95% PORTFOLIO - - 3.86% 4.79% 2.09% 0.69% 누적실적 6월 Remind ▶ 코스피의 상승률이 너무 가파릅니다... 전세계에 노출시킨 포트폴리오로 따라갈 수 없네요 ▶ 매달 손실을 기록하지 않고 꾸준히 상승하는점이 긍정적인 요소이며, 6월중순 코스피 급락에도 포트폴리오는 매우 견고하게 버텨내며 큰 손실이 나지 않았습니다. 2020. 7. 1.
월급개미 K군 개인연금펀드 포트폴리오 종목변경 INTRO 기존에 ETF로 구성하여 운영하던 개인연금펀드 포트폴리오의 1종목이 변경되어 알려드립니다. # 월급개미 K군 개인연금펀드(ETF) 포트폴리오 (Portfolio) # 개인연금 포트폴리오 실적 및 변경사항 : K's 개인연금 포트폴리오 Main Story 기존 포트폴리오 투자비율 구분 비중(%) ETF 세부비중 통화 10 KODEX 미국달러선물 10 금 5 KODEX 골드선물(H) 5 채권 50 KODEX 단기채권 10 KOSEF 국고채 10년 15 KODEX 미국채울트라30년선물(H) 25 주식 35 KODEX 선진국MSCI World 10 TIGER 나스닥100 15 KODEX 200 5 TIGER 차이나 CSI300 5 ▶ 기존 포트폴리오는 전반적으로 수익률이 준수하게 잘 운용되고있습니다... 2020. 7. 1.