21년 3월 K's 개인연금펀드 Portfolio 실적발표

3월 Portfolio 비중 및 손익(말일기준)

 

▶ 3월 채권의 하락폭이 컸음에도 전체 채권비중은 목표비중에서 유지

 

▶ 농산물의 상승세는 주목할만하며, 금은 하락했지만 비중을 지속 유지하는 것을 목표로 함

 

▶ 다음 7월 정기리벨런싱 시 주식의 비중은 소폭 증가시킬 예정이며, 특히 미국주식 위주로 증가시키며 채권비중을 소폭 감소예정

 

▶ 신흥국 주식에 대해서는 긍정론과 부정론이 함께 있어 고민중이지만 10%이하로 낮추지는 않을 듯.

월간수익률 및 누적실적

▶ 2월 코스피지수는 1.6% 상승마감하였지만, 포트폴리오는 -0.06%를 기록하며 다소 아쉬운 실적을 기록

 

▶ 원자재와 채권의 약세가 다수 반영되었으며, 3월 주식시장은 미국 가치주위주의 시장이였지만 포트폴리오의 주식비중은 미국 나스닥비중이 높은편이라 상승분을 따라가지 못함.

 

▶ 나스닥 비중은 소폭 낮추고 선진국 비중을 높혀 미국 기술주에 대한 비중 조정이 필요해보이지만, 큰 차이는 없을 것 같으므로 괜히 거래를 만들 필요는 없어보임.

 

** 리벨런싱이 시행되는 1월과 7월에는 투자금 증가로 인하여 수익률이 희석되는 듯한 그래프를 보입니다 **