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자산배분13

20년 11월 K's 미국주식 Portfolio 실적발표 11월 Portfolio 비중 및 손익(말일기준) 월별 손익 누적실적 11월 종목별 실적 11월 Remind ▶ 벌써 11월이 다 지나고, 12월입니다. 어려웠던 10월이 후 전세계 주식/채권시장이 크게 반등하며 손실분을 모두 커버하고 초과수익을 발생시켰습니다. ▶ 시장의 변동성이 매우 확대되었지만, 자산배분으로 인해 포트폴리오 변동성은 매우 적게 나타나고 있습니다. ▶ 11월 시장을 돌아보자면, 꽤 오랜기간 주목받지 못했던 신흥국으로 자금이 몰리고있습니다. # 채권시장만 보더라도, 제로금리에 가까운 선진국 채권들보다 금리가 조금이라도 있는 신흥국으로 자금이 몰리며 EMLC의 상승폭이 꽤 높았습니다. # 물론, EMLC는 신흥국 통화 강세로 인한 효과도 한 몫 더해주었습니다. ▶ 신흥국 주식은 자연스러운.. 2020. 12. 3.
20년 10월 K's 미국주식 Portfolio 실적발표 10월 Portfolio 비중 및 손익(말일기준) ▶ 주식 비중이 목표대비 조금 높습니다. # 8월 리벨런싱 과정에서 45%정도로 높게 맞춰놓았습니다. ▶ 장기채권의 가격이 꽤나 내려가며, 큰 하락장에 조금이라도 커버를 해줄 수 있는 수준까지 내려온듯 합니다. 월별 손익 20년 기준 1월 2월 3월 4월 5월 6월 7월 8월 9월 10월 S&P500 -1.51% -7.80% -11.79% 10.02% 4.24% 0.04% 6.75% 7.37% -4.80% -2.56% Portfolio 0.16% -4.86% -9.25% 6.48% 4.86% 1.20% 4.95% 2.00% -2.52% -2.17% ▶ 10월달은 채권 금 자산배분의 효과가 크게 빛나지 않았던 달이였습니다. ▶ 마치, 3월의 패닉셀링에 의해.. 2020. 11. 2.
자산배분 포트폴리오 투자를 시작하기 전 확인사항 자산배분 포트폴리오 ▶ 최근 몇개월간 자산배분에 대한 관심도가 높아졌습니다. ▶ 여러 커뮤니티들을 통해 자신만의 자산배분 포트폴리오를 만들어 평가를 받기위해 물어보는 경우가 많습니다. # 간혹 제 블로그를 통해 물어보는 분들도 있어, 제 기준으로 답변을 드리고 있습니다. ▶ 투자에는 정답이란 없으며, 모든 포트폴리오에는 장단점이 존재합니다. # 올웨더 포트폴리오에도 분명 단점은 있죠. ▶ 아래 글은 자산배분 포트폴리오를 통해 투자 전 한번쯤 확인해보면 도움될만한 사항들입니다. 자산배분 포트폴리오 확인사항 (배분) 주식 / 채권 / 금 / 원자재의 비중은 적절한가? 특히 특정자산에 대한 비중이 너무 높지 않은가? (배분) 원화 혹은 달러 자산으로만 구성되어있지는 않은가? 해당 통화에 대한 리스크는 고려되었.. 2020. 10. 6.
세계부자순위, 주식으로 부자가 될 수 없는 이유와 자산배분 투자 Intro ▶ 자산배분에 대한 부정적인 여론중 아래와 같은 이야기가 많습니다. # 1년에 10%도 못버는 자산배분해서 언제 돈벌고 부자가되느냐? 1년에 2~30%씩은 벌어야지 # 1~2종목 잘골라서 몇십~몇백%벌려고 주식하지 1년에 10%도 안되는거 벌려고 주식하는거 아니지않느냐? # 하락장이오면 더사면 되는거지, 그걸 못버텨서 팔아? # 애플/테슬라 샀으면 벌써 몇십%는 그냥 벌었는데 뭐하려고 인덱스에 투자하지? ▶ 주변 주식으로 많은돈을 번 사람은 있을것입니다. 그러나 과연 주식투자로 정말 부자가 된 사람은 얼마나될까요? 포브스기준 세계 부자순위 TOP20 ▶ 포브스에서 발표한 세계 부자순위 TOP20의 리스트입니다. ▶ 과연 이중에 주식투자로 부자가 된 사람은 오직 단 1명입니다. 바로 세계 최고의.. 2020. 8. 23.
장기채권의 몰락? 제로금리시대의 자산배분 투자자의 자세 INTRO 2020년 8월 현재, 장기채권 가격이 하루 1%넘게 하락하고있습니다. 장기채권의 비중이 높은 대부분의 자산배분전략은 평소보다 큰폭의 손실을 격고있을 것입니다. 현 시점에서 자산배분 투자자로서 어떤 자세로 임해야하는지에 대한 고민에 대한 글입니다 :D 이전글부터 연결해서 보면 더욱 좋을것같습니다. ▶ 제로금리시대와 자산배분전략에서 장기채를 유지해야하는가? Main Story 금과 채권의 과거 데이터 ▶ 금값은 1980년과 2013년 사상최고가에서 하락하기 시작하여, 약 5년간 가격이 하락하였습니다. ▶ 해당기간 금에 투자한 투자자는 원금을 회복하는데 까지 매우 오랜시간이 걸렸을 것입니다. # 1980년에 투자한 투자자는 약 25년 # 2013년에 투자한 투자자는 약 7년 # 금에 투자하기 위한.. 2020. 8. 14.
자산배분전략 S7. David Swensen 예일대 자산배분 모델 INTRO 미국 예일대의 기금운용 최고책임자인 데이비드 스웬슨은 2000년부터 2014년까지 연평균 14%라는 수익률로 운용하였으며, 해당기간 전체펀드의 상위 1%에 해당하는 실적을 보였습니다. 데이비스 스웬슨의 실제 예일모델은 벤처캐피탈/레버리지/원자재등을 포함하는 매우 어려운 모델이지만, 해당 모델을 일반투자자들이 쉽게 접하도록 ETF로 만든 예일모델에 대해 알려드리려합니다. 제 자산배분에 관한 글을 처음 접하는 분이라면 아래글을 보고 오시면 더 도움이 될 것이라 생각됩니다. ☞ 자산배분을 통한 투자의 중요사항과 투자 마인드 Main Story David Swenson 예일모델 자산구성과 실적 (2003 ~ 2020) Commoditiy 0% RISK High Fixed Income 30% CAGR .. 2020. 8. 12.